1、实票托管 将持有的实物票据（包括银行承兑汇票、商业承兑汇票）或电子票据交由银行代为保管（托管），并通过网上企业银行获取托管票据信息。

2、通过网上企业银行办理实票或电子票据的贴现及赎回、托收、质押贷款、质押开票，电子票据的背书，实票撤消托管等。

3.通过网上企业银行签发银行承兑汇票或电子票据。

票据托管：

什么是票据托管？

票据托管是各子公司将自己持有的银行承兑汇票或商业承兑汇票交由银行代为保管。由各子公司及其授权管理单位（财务公司）通过网上“企业银行”进行托管票据的查询和相关管理。

为什么要选择票据托管服务？

1. 自动托收，避免差错

可设定银行网上票据系统对于到期前10个自然日尚未进行任何交易处理的托管票据自动办理托收；

2、票据集中，高效便捷

“票据没有集中的资金集中是不完全的”。

降低交易成本，提高集团公司票据整体收益率。

电子票据：

什么是电子票据？

电子票据是以电子介质为载体，通过网上票据系统产生，并在开通网上银行的用户与相关的招商银行分支机构之间使用的可流通转让的电子银行承兑汇票。

功能支持：电子票据签发和承兑、托管、背书转让、贴现、买方付息贴现、质押、托收、提前兑付……

为什么选择电子票据模式？

便捷高效：

足不出户、网上办理。

网上跨地实时传输、即开即收，缩短资金在途时间。

全程电子化银行托管、高效便捷、省时省力。

支持买方付息贴现、买方付息贴现提前兑付。

安全无忧：

网银系统，多层先进安全控制、权威认证、实践检验。

数字签名，立法支持、安全可靠。

电子介质，有效避免票据传递风险、假票风险、损毁风险。

集团票据管理

什么是集团票据管理？

集团票据管理是将集团内各子公司所持有的票据集中，组成“票据池”，集团可以对全部托管票据集中监督管理及实时统计分析，最终实现集团内统一调配、使用，如贴现、质押、托收等。

为什么要选择集团票据托管？

1.集团公司可以监控池中票据的使用情况，强化集团管理和监控。

2.票据池是一个准现金池，集团公司获得相当于池中票面总金额的支付能力，实施预算管理（第二阶段）。

集团票据管理模式示意图